各區(qū)財政局、金融局（辦），各在滬銀行：

??為引導(dǎo)和鼓勵在滬銀行不斷加大對本市小型微型企業(yè)的信貸投放力度，促進本市小型微型企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機制的通知》《上海市促進中小企業(yè)發(fā)展條例》《上海市人民政府關(guān)于印發(fā)上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃的通知》精神，經(jīng)市政府批準同意，繼續(xù)實施小型微型企業(yè)信貸獎勵考核辦法，對在2022年－2023年中，本市小微企業(yè)信貸工作突出的在滬銀行實施專項獎勵。為切實做好獎勵考核工作，我們制定了《上海市小型微型企業(yè)信貸獎勵考核辦法（2023年版）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請按照執(zhí)行。

??上海市財政局

??上海市地方金融監(jiān)督管理局

??中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

??上海監(jiān)管局

??2022年12月30日

上海市小型微型企業(yè)信貸獎勵考核辦法（2023年版）

第一章 總則

??第一條 為引導(dǎo)和鼓勵在滬銀行加大對本市小型微型企業(yè)的信貸投放力度，加強金融對實體經(jīng)濟的有效支持，促進本市小型微型企業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于推動建立金融服務(wù)小微企業(yè)敢貸愿貸能貸會貸長效機制的通知》《上海市促進中小企業(yè)發(fā)展條例》《上海市人民政府關(guān)于印發(fā)上海國際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃的通知》精神，制訂本辦法。

??第二條 經(jīng)市政府批準同意，繼續(xù)實施小型微型企業(yè)信貸獎勵考核辦法，對2022－2023年度，在本市小微企業(yè)信貸工作中突出的在滬銀行（注：對其中總部注冊在滬的法人機構(gòu)，僅針對該機構(gòu)上海地區(qū)業(yè)務(wù)或上海分行，下同）實施專項獎勵。

??第三條 本辦法所稱的“小型微型企業(yè)”按照工業(yè)和信息化部、國家統(tǒng)計局、發(fā)展改革委、財政部印發(fā)的《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）進行劃分。

??本辦法所稱的“小微企業(yè)貸款”指在滬銀行為本市小型微型企業(yè)發(fā)放的單戶授信總額1000萬元及以下貸款，含同口徑個人經(jīng)營性貸款和個體工商戶貸款，具體數(shù)據(jù)以上海銀保監(jiān)局提供為準。

??如果國家主管部門調(diào)整小微企業(yè)或小微企業(yè)貸款劃分標準的，按最新標準執(zhí)行。

第二章 獎勵對象和申請條件

??第四條 申請小型微型企業(yè)信貸獎勵考核資金的在滬銀行，須達到國家金融管理部門關(guān)于小微企業(yè)金融服務(wù)的相關(guān)要求，并經(jīng)上海銀保監(jiān)局年度考核小微企業(yè)信貸工作突出，且當年度符合條件的新增單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額原則上達1億元及以上。

第三章 獎勵的標準

??第五條 小型微型企業(yè)信貸獎勵考核，以各在滬銀行為單位，按每年度統(tǒng)一計算。

??第六條 市財政局、市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局建立與在滬銀行小微企業(yè)金融服務(wù)貢獻程度相匹配的獎勵考核評價體系，根據(jù)在滬銀行的各項考核指標結(jié)果確定獎勵考核總分，按照總分排名順序分檔確定獎勵系數(shù)，實施獎勵。各在滬銀行可獲得的獎勵資金最高不超過1000萬元（含）。獎勵金額=1000萬元×獎勵系數(shù)。獎勵系數(shù)按照逐檔遞減的原則確定，具體如下：第一檔（第1-7名）獎勵系數(shù)為1；第二檔（第8-14名）獎勵系數(shù)為0.9，第三檔（第15-21名）獎勵系數(shù)為0.7，第四檔（第22-28名）獎勵系數(shù)為0.4，第五檔（第29名及以后）獎勵系數(shù)為0.1。

??第七條 獎勵考核包含8項考核指標，分別為：“貸款余額增量”“貸款余額增幅”“貸款占比”“重點行業(yè)貸款占比”“銀擔合作占比”“信用貸款占比”“首貸戶數(shù)”“企業(yè)融資便利”。每項考核指標滿分100分，根據(jù)銀行數(shù)據(jù)排位分檔計算得分，加權(quán)匯總形成獎勵考核總分，即獎勵考核總分=?（各項考核指標得分×分值占比）?？己酥笜私y(tǒng)計口徑與分值占比如下：

??1.“貸款余額增量”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額較年初單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額的增量。分值占比30%。

??2.“貸款余額增幅”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額較年初單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額的增幅。分值占比15%。

??3.“貸款占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額占全部貸款余額的比例。分值占比10%。

??4.“重點行業(yè)貸款占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額中，投向本市受疫情影響的困難行業(yè)、科創(chuàng)等重點行業(yè)的貸款余額占比?！爸攸c行業(yè)”由相關(guān)部門按年確定，并告知各銀行。分值占比15%。

??5.“銀擔合作占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額中，由政府性融資擔保機構(gòu)提供融資擔保的貸款余額占比。政府性融資擔保機構(gòu)名單詳見《關(guān)于公布上海市首批政府性融資擔保機構(gòu)名單的通知》（滬財金〔2021〕11號）。分值占比10%。

??6.“信用貸款占比”指在滬銀行年末單戶授信總額1000萬元及以下小微企業(yè)貸款余額中，信用貸款余額占比。分值占比5%。

??7.“首貸戶數(shù)”指在滬銀行年度內(nèi)新增小微企業(yè)首貸戶數(shù)。分值占比5%。

??8.“企業(yè)融資便利”指小微企業(yè)獲得信貸便利程度，根據(jù)在滬銀行大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用情況、普惠金融顧問制度落實情況以及續(xù)貸占比等情況綜合評定。分值占比10%。該指標其中：

??“大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用使用情況”指上線銀行運用大數(shù)據(jù)普惠金融應(yīng)用開放的公共數(shù)據(jù)，支持企業(yè)獲得貸款金額和戶數(shù)情況。

??“普惠金融顧問制度落實情況”指在滬銀行按照普惠金融顧問制度要求，開展銀企對接會以及服務(wù)企業(yè)次數(shù)。

??“續(xù)貸占比”指在滬銀行年度小微企業(yè)續(xù)貸累放金額占當年小微企業(yè)貸款累計發(fā)放金額的比例。

第四章 獎勵的申請和考核程序

??第八條 市財政局、市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局共同成立小微企業(yè)信貸獎勵考核小組（以下簡稱：考核小組），負責本市小微企業(yè)信貸獎勵考核工作的管理和指導(dǎo)。

??第九條 符合獎勵條件的在滬銀行，根據(jù)考核小組的要求，于每年5月底之前向市地方金融監(jiān)管局（由上海市金融發(fā)展服務(wù)中心受理）提交獎勵申請。提交的申請材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

??（一）上一年度向本市小微企業(yè)提供融資服務(wù)的年度情況概要；

??（二）獎勵考核的相關(guān)數(shù)據(jù)；

??（三）獎勵資金的分配機制與使用計劃。

??（四）如上年度曾獲得獎勵資金，需提供獎勵資金使用情況說明；

??（五）其他需提交的材料。

??第十條 上海銀保監(jiān)局對申請獎勵的在滬銀行提交的小微企業(yè)貸款業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)進行核查，作為考核依據(jù)。

??第十一條 考核小組于考核年度次年二季度末前，根據(jù)上海銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局提供的有關(guān)依據(jù)，按照本獎勵辦法，對提出獎勵申請的在滬銀行開展獎勵考核，并將考核結(jié)果上報市政府。

第五章 獎勵資金的撥付

??第十二條 獎勵考核結(jié)果經(jīng)市政府批準后，市地方金融監(jiān)管局根據(jù)考核結(jié)果向市財政局提出撥付獎勵資金的申請，市財政局經(jīng)審核后，按照國庫集中支付的有關(guān)規(guī)定，直接將獎勵資金撥付各獲獎銀行。

第六章 獎勵資金的使用

??第十三條 各銀行對獎勵資金的使用，應(yīng)在優(yōu)化激勵機制的基礎(chǔ)上，建立相應(yīng)的獎勵資金分配機制與使用計劃，報送市地方金融監(jiān)管局（由上海市金融發(fā)展服務(wù)中心受理）。獎勵資金用于支持銀行普惠業(yè)務(wù)發(fā)展，包括但不限于獎勵基層一線從業(yè)人員、相關(guān)業(yè)務(wù)信貸審批、風(fēng)險管理人員，以及產(chǎn)品開發(fā)、能力建設(shè)等相關(guān)業(yè)務(wù)支出，充分調(diào)動在滬銀行業(yè)金融機構(gòu)普惠業(yè)務(wù)從業(yè)人員的積極性，加大對小微企業(yè)的信貸支持。

第七章 監(jiān)督管理

??第十四條 獲得信貸獎勵的銀行應(yīng)嚴格按照本辦法規(guī)定申報并使用獎勵資金，自覺接受財政部門、金融監(jiān)管部門、審計部門的監(jiān)督檢查和審計。對以虛報、冒領(lǐng)等手段騙取獎勵資金的，除將已撥付的獎勵資金全額收回上繳財政外，依據(jù)《財政違法行為處罰處分條例》（國務(wù)院令第427號）的相關(guān)規(guī)定進行處理。

??第十五條 市財政局、市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局應(yīng)加強對專項獎勵資金的申報、使用情況進行監(jiān)督檢查。

??第十六條 市財政局會同市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局按照全面實施預(yù)算績效管理的有關(guān)要求，加強財政預(yù)算資金績效管理。

第八章 附則

??第十七條 本辦法由市財政局會同市地方金融監(jiān)管局、上海銀保監(jiān)局負責解釋。

??第十八條 本辦法自2023年1月29日起施行，有效期至2024年12月31日。2022年1月1日至2023年1月29日間有關(guān)事項參照本辦法施行。