滬府辦發(fā)〔2010〕32號

上海市人民政府辦公廳印發(fā)關于加強金融服務促進本市經濟轉型和結構調整若干意見的通知

各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：

經市政府同意，現(xiàn)將《關于加強金融服務促進本市經濟轉型和結構調整的若干意見》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。

上海市人民政府辦公廳

二○一○年八月九日

關于加強金融服務促進本市經濟轉型和結構調整的若干意見

為深入貫徹科學發(fā)展觀，充分發(fā)揮金融在經濟發(fā)展中的重要作用，加快推進本市經濟發(fā)展方式轉變和結構調整，實現(xiàn)“四個率先”的戰(zhàn)略任務和建設“四個中心”的戰(zhàn)略目標，現(xiàn)就加強金融服務促進本市經濟轉型和結構調整提出若干意見如下：

一、充分認識加強金融服務促進經濟轉型和結構調整的重要意義

（一）加快轉變經濟發(fā)展方式，推動產業(yè)結構調整優(yōu)化，是黨中央、國務院對上海提出的實現(xiàn)“四個率先”的戰(zhàn)略任務之一，也是上海突破資源環(huán)境承載能力制約、實現(xiàn)經濟可持續(xù)發(fā)展的迫切要求。金融是現(xiàn)代經濟的核心。一方面，完善的金融市場體系和機構服務體系可以提高各種資源市場配置的效率，推動上海產業(yè)布局調整和優(yōu)化升級，增強現(xiàn)代服務業(yè)和先進制造業(yè)拓展新領域的能力，從而為加快經濟轉型和結構調整提供重要支撐。另一方面，經濟轉型和結構調整也是上海金融業(yè)加快發(fā)展的重要契機，對拓寬金融服務業(yè)發(fā)展新的市場空間，促進金融工具和產品的創(chuàng)新和應用，促進金融業(yè)和金融市場的改革發(fā)展，加快上海國際金融中心建設進程，具有重要意義。金融業(yè)作為現(xiàn)代服務業(yè)的重要組成部分，必將在服務經濟轉型和結構調整中加快自身發(fā)展。

二、進一步明確金融服務促進本市經濟轉型和結構調整的主要任務

（二）加快發(fā)展現(xiàn)代服務業(yè)和先進制造業(yè)，形成以服務經濟為主的產業(yè)結構是當前和今后一段時期本市經濟轉型和結構調整的重要任務。金融系統(tǒng)各單位要抓住當前金融業(yè)改革創(chuàng)新的有利時機，采取切實有效措施，根據本市經濟轉型和結構調整的主要任務和內容，完善金融服務體制機制，加大改革和創(chuàng)新力度，調整優(yōu)化金融業(yè)務結構，創(chuàng)新金融服務模式，提高金融服務的效率。

一是進一步加大對投資、消費、對外貿易結構調整優(yōu)化的金融服務力度。積極拓寬投融資渠道，加快促進民間投資，推動投資結構優(yōu)化，提高投資效率；服務好擴大內需的戰(zhàn)略，促進消費需求增長；在支持對外貿易穩(wěn)步發(fā)展的同時，促進對外貿易增長方式的轉變，為境內企業(yè)及各類市場主體“走出去”做好金融服務。

二是進一步加大對產業(yè)結構調整優(yōu)化的金融服務力度。聚焦現(xiàn)代服務業(yè)和先進制造業(yè)，引導金融資源向優(yōu)勢產業(yè)特別是戰(zhàn)略性新興產業(yè)和高新技術產業(yè)化等重點產業(yè)領域集中。

三是進一步加大對企業(yè)結構、產品結構調整優(yōu)化的金融服務力度。針對科技創(chuàng)新、文化創(chuàng)意、信息服務、中介服務及各種新興業(yè)態(tài)企業(yè)發(fā)展對金融服務的新需求，不斷改善金融服務的機制，創(chuàng)新服務方式，積極為各類中小企業(yè)拓寬融資渠道。

四是進一步加大對城鄉(xiāng)協(xié)調發(fā)展和社會事業(yè)發(fā)展的金融服務力度。積極拓展金融服務的新領域，完善投融資服務機制和政策，為基礎設施建設、舊區(qū)改造、新城鎮(zhèn)和新農村建設、保障性住房、教育、醫(yī)療等不斷創(chuàng)新投融資服務。

三、以銀行業(yè)改革創(chuàng)新為契機，不斷完善信貸服務

（三）增加對本市現(xiàn)代服務業(yè)、先進制造業(yè)重點項目和企業(yè)的信貸資金投入。鼓勵銀行業(yè)金融機構根據本市產業(yè)發(fā)展規(guī)劃綱要，制定與信貸政策相匹配的個性化信貸計劃，加強對本市現(xiàn)代服務業(yè)、先進制造業(yè)等產業(yè)基地建設和重大項目建設的信貸資金支持。支持銀行業(yè)金融機構采取項目貸款、銀團貸款等多種模式，加大對本市確定的新能源等九大高新技術產業(yè)化領域以及物聯(lián)網、智能電網、云計算等戰(zhàn)略性新興產業(yè)的重點項目和骨干企業(yè)的信貸資金投入力度。鼓勵銀行業(yè)金融機構支持符合國家和本市技改政策的重大技改項目。

（四）鼓勵加大對本市節(jié)能降耗、污染減排建設項目及合同能源管理服務的信貸支持力度。同時，限制對高污染、高能耗、產能過剩行業(yè)中落后產能企業(yè)和項目的授信和貸款，促進資源節(jié)約和環(huán)境保護。

（五）支持銀行業(yè)金融機構加大并購貸款服務力度。對符合本市產業(yè)發(fā)展規(guī)劃的重點企業(yè)開展收購兼并和企業(yè)重組，可采取聯(lián)合貸款、杠桿收購貸款等形式，促進資源優(yōu)化配置和產業(yè)結構調整、升級。

（六）大力發(fā)展抵（質）押貸款。鼓勵銀行業(yè)金融機構積極發(fā)展股權質押、知識產權質押貸款，支持科技企業(yè)發(fā)展。拓寬中小企業(yè)抵（質）押物范圍，大力發(fā)展房地產抵押、動產質押、票據質押、應收賬款質押、訂單質押等多種方式貸款，支持中小企業(yè)發(fā)展。創(chuàng)新發(fā)展船舶抵押貸款、預付款保函等船舶融資業(yè)務，促進航運業(yè)發(fā)展。

（七）穩(wěn)步發(fā)展信用貸款。鼓勵銀行業(yè)金融機構采取網絡聯(lián)保、組合擔保、互助聯(lián)保和支票授信等多種信用增級方式，擴大中小企業(yè)信用貸款比例。探索開展社區(qū)銀行試點，繼續(xù)發(fā)展村鎮(zhèn)銀行，健全小額貸款公司資金融通機制，積極發(fā)展小額貸款業(yè)務。

（八）積極發(fā)展貿易融資。鼓勵銀行業(yè)金融機構靈活運用票據貼現(xiàn)、信用證押匯、對外擔保、信用保險保單融資、打包貸款、倉單質押、成套設備出口人民幣買方信貸等各類服務方式，支持貿易、物流業(yè)發(fā)展。

（九）加快發(fā)展消費信貸業(yè)務。鼓勵銀行業(yè)金融機構大力發(fā)展汽車、家居、教育、文化、旅游、衛(wèi)生保健等居民消費信貸業(yè)務。鼓勵有條件的金融機構積極設立消費金融公司。改善銀行卡支付服務環(huán)境，擴大銀行卡消費領域，鼓勵發(fā)展小額消費支付卡，推動居民消費支付便利化。

（十）加強對本市城郊經濟協(xié)調發(fā)展的信貸服務。鼓勵銀行業(yè)金融機構創(chuàng)新適應區(qū)縣建設發(fā)展的綜合金融產品，通過“建設-經營-轉讓”（BOT）項目保理、土地開發(fā)權質押、資產收益權質押、信托產品融資等多種方式，支持區(qū)縣級工業(yè)園區(qū)、創(chuàng)意園區(qū)、產業(yè)園（帶）、農業(yè)觀光旅游園區(qū)開發(fā)建設以及區(qū)縣道路、環(huán)境保護等重點基礎設施建設的資金投入。引導銀行業(yè)金融機構創(chuàng)新融資服務工具，確保滿足本市廉租住房、經濟適用住房、動遷安置房、公共租賃房建設的資金需求。

（十一）改善“三農”信貸服務。鼓勵金融機構積極探索集體土地使用權抵押融資，支持集體經濟、農業(yè)龍頭企業(yè)和農民專業(yè)合作社發(fā)展。鼓勵銀行大力推廣農戶小額信用貸款、農戶聯(lián)保貸款等業(yè)務，加強對“三農”信貸服務。

四、以多層次資本市場建設為契機，拓寬直接融資渠道

（十二）鼓勵證券業(yè)加大對本市九大高新技術產業(yè)和文化產業(yè)領域的項目和企業(yè)的金融服務力度，積極推動企業(yè)在主板（含中小板）、創(chuàng)業(yè)板市場首發(fā)上市或再融資。支持本市大中型重點企業(yè)集團通過借殼、注資、吸收合并等多種形式實現(xiàn)集團整體上市。

（十三）鼓勵證券公司充分發(fā)揮財務顧問作用，推動本市上市公司以股權、現(xiàn)金和多種金融工具組合作為并購重組支付方式，利用資本市場積極開展境內外的兼并重組，實現(xiàn)產業(yè)整合。

（十四）鼓勵金融機構積極引導本市重點產業(yè)中符合條件的企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、可轉換債券、短期融資券、中長期票據等融資工具籌措發(fā)展資金。大力發(fā)展符合中小企業(yè)特點的集合債券、集合票據。

（十五）鼓勵金融機構在合法合規(guī)、風險可控的前提下，積極探索信貸資產證券化，改善銀行資產流動性，提高為經濟服務的能力。探索交通、公用事業(yè)、環(huán)保等行業(yè)領域的未來收益權證券化，根據融資需求發(fā)行各類資產支持證券化產品，為本市重點發(fā)展產業(yè)創(chuàng)新融資渠道。

（十六）積極發(fā)展風險投資，促進本市科技、信息、文化、中介服務等領域的創(chuàng)業(yè)投資。

（十七）規(guī)范發(fā)展股權投資、產業(yè)投資等各類專業(yè)投資基金，暢通高成長企業(yè)投資渠道。鼓勵中、外資股權投資基金管理公司與本市行業(yè)龍頭企業(yè)、自主創(chuàng)新和高新技術發(fā)展專項資金等方面的合作，在本市發(fā)起設立符合產業(yè)發(fā)展規(guī)劃方向的各個專門領域內投資的專業(yè)投資基金。繼續(xù)推進外商投資股權投資企業(yè)的相關試點，吸引更多國際資本投入本市高新技術產業(yè)和文化創(chuàng)意產業(yè)領域。

（十八）積極推進上海張江高新技術開發(fā)區(qū)內的科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)進入代辦股份轉讓系統(tǒng)，為科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)內的風險投資資本提供有效的股權轉讓和退出通道。

（十九）根據國家發(fā)展多層次資本市場體系的部署，積極推進本市非上市企業(yè)股權轉讓服務平臺建設，規(guī)范發(fā)展非上市企業(yè)股權轉讓市場，促進本市非上市企業(yè)股權通過市場化機制實現(xiàn)資源流動配置。

五、以深化保險功能為契機，有效發(fā)揮保險業(yè)的積極作用

（二十）積極創(chuàng)新科技保險，支持自主創(chuàng)新技術推廣運用。積極推動保險機構發(fā)展高新技術企業(yè)研發(fā)責任保險、關鍵研發(fā)設備保險、研發(fā)營業(yè)中斷保險等科技保險險種。引導保險機構針對科技創(chuàng)新及其產業(yè)化投資創(chuàng)業(yè)特點，開發(fā)相應的創(chuàng)業(yè)投資風險保險工具和產品，創(chuàng)新承保模式，有效分散科技創(chuàng)業(yè)的投資風險。

（二十一）進一步發(fā)展出口信用保險。支持出口信用保險公司積極為上海的進出口企業(yè)在資信調查、收匯管理、商帳追收、貿易融資等方面提供全方位金融服務，提高本市進出口貿易的風險管控能力和國際競爭力。鼓勵保險機構對本市重點產業(yè)的對外出口在保險費率、信用限額、理賠服務等方面給予支持，促進本市國際貿易穩(wěn)步發(fā)展。

（二十二）積極發(fā)展航運保險。支持金融機構在本市發(fā)起設立專業(yè)性航運保險機構，大力發(fā)展船舶保險、海上貨運險、保賠保險，積極探索新型航運保險業(yè)務，培育航運再保險市場，促進本市海外貿易和航運業(yè)發(fā)展。

（二十三）發(fā)展商業(yè)性養(yǎng)老和醫(yī)療保險。積極推動開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點，推進企業(yè)年金和各類補充醫(yī)療保險發(fā)展，鼓勵商業(yè)保險機構積極參與新型農村合作醫(yī)療保險，促進完善本市城鄉(xiāng)居民社會保障體系。

（二十四）積極發(fā)展各類責任保險。開發(fā)安全生產責任險、產品責任險、工程建設險、環(huán)境污染責任險等產品，為本市新興產業(yè)重點項目提供風險管理服務。

（二十五）穩(wěn)步發(fā)展住房、汽車等消費信貸保險，發(fā)展小額信貸保險業(yè)務，促進居民消費需求結構調整和消費增長。積極發(fā)展食品安全保險、旅游保險業(yè)務，進一步推廣農副產品與消費品的安全責任保險、個人旅游意外險、旅行社綜合責任險業(yè)務，促進本市現(xiàn)代都市農業(yè)、商業(yè)、旅游服務業(yè)發(fā)展。

（二十六）吸引保險資金加強對符合本市產業(yè)發(fā)展規(guī)劃方向的重大產業(yè)項目和重點企業(yè)的債權投資和股權投資。推動保險資金投資養(yǎng)老設施和醫(yī)療機構。鼓勵保險資金在本市重要商務區(qū)投資開發(fā)商業(yè)地產。

（二十七）吸引保險金融機構在本市發(fā)起設立或參與產業(yè)投資基金、私募股權投資基金等。探索保險資金對科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)的風險投資試點。

六、完善金融合作，發(fā)揮好綜合金融服務優(yōu)勢

（二十八）鼓勵銀行、證券、保險等各類金融機構在資產管理、投資理財、保險等方面加強業(yè)務合作，為本市需求結構、產業(yè)結構調整提供綜合金融服務。大力發(fā)展私人銀行、券商直投、金融投資衍生產品業(yè)務，為企業(yè)和居民開辟新的投資服務渠道。

（二十九）加強商業(yè)銀行、證券公司與融資租賃公司合作，通過發(fā)行債券、資產證券化等方式為融資租賃公司拓寬融資渠道，滿足戰(zhàn)略性新興產業(yè)、文化創(chuàng)意、高新科技等領域內企業(yè)對融資租賃服務的需求。鼓勵金融租賃公司、融資租賃公司等在本市海關特殊監(jiān)管區(qū)內設立飛機、船舶等項目子公司。

（三十）積極推動銀行、保險金融機構與風險投資、股權投資、擔保機構等建立戰(zhàn)略合作，發(fā)展科技投貸聯(lián)盟。鼓勵金融機構依托市、區(qū)縣科技發(fā)展促進服務部門以及科技產業(yè)園區(qū)、科技企業(yè)孵化器、加速器等產業(yè)集聚區(qū)管理服務機構，采取加強項目盡職調查、企業(yè)授信、信用增級、科技保險以及政策性風險補償?shù)榷喾矫婧献鞯木C合措施，為本市科技小企業(yè)提供綜合金融服務。

（三十一）推動銀行業(yè)金融機構根據本市企業(yè)對外貿易發(fā)展需求，加強跨境貿易人民幣結算服務力度，擴大跨境貿易人民幣結算規(guī)模。

（三十二）改進外匯管理服務方式，加大對本市“走出去”企業(yè)的金融支持力度。引導金融機構加大全球現(xiàn)金管理、跨境融資和離岸金融業(yè)務等方面的業(yè)務創(chuàng)新力度，綜合運用國際貿易融資、內保外貸、內存外貸、境外融資貸款以及出口信用保險等金融手段，支持本市重點企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略并不斷提高國際經營能力。

七、加強組織領導和政策支持

（三十三）加強對本市經濟發(fā)展方式轉變和結構調整工作中金融服務工作的統(tǒng)籌指導、組織領導和政策協(xié)調。各區(qū)縣政府和相關部門要切實為金融業(yè)服務經濟轉型和結構調整創(chuàng)造更為有利的環(huán)境和條件。進一步完善和健全市推進中小企業(yè)上市工作聯(lián)席會議、市融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議、市小額貸款公司試點工作推進小組等機制，強化政府部門相關工作任務的督促和落實。

（三十四）完善本市中小企業(yè)融資擔保體系，支持、引導金融機構加大對中小企業(yè)的融資服務力度。充分發(fā)揮政策性融資擔保機構的引導作用，進一步健全市、區(qū)縣兩級政策性融資擔保資金運作機制，積極為具有發(fā)展?jié)摿Φ目萍夹?、?chuàng)業(yè)型、吸納就業(yè)型等中小企業(yè)提供融資擔保服務。優(yōu)化對中小企業(yè)融資擔保專項資金的管理和使用，研究建立科學合理的政策性融資擔保業(yè)務績效評價與考核機制。進一步促進商業(yè)性融資擔保機構發(fā)展，鼓勵民資、外資等各類資本參與本市中小企業(yè)融資擔保體系建設。發(fā)揮上海市再擔保公司的重要作用，進一步增強其資本實力和綜合實力。

（三十五）深化本市重點產業(yè)的投融資體制改革，發(fā)揮好政府投資資金的杠桿作用。充分運用市場化管理機制，用足用好本市高新技術產業(yè)化專項資金，引導社會風險資本、股權投資資本進入本市自主創(chuàng)新和九大高新技術產業(yè)化的項目和企業(yè)。鼓勵市屬國有企業(yè)積極參與和發(fā)起組建股權投資基金。

（三十六）加強對金融創(chuàng)新的獎勵，支持、引導金融機構加大面向本市經濟轉型和結構調整的金融組織創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、業(yè)務創(chuàng)新和產品創(chuàng)新。建立金融機構小企業(yè)貸款激勵政策，引導銀行業(yè)金融機構擴大對小企業(yè)的信貸投入。

（三十七）鼓勵區(qū)縣政府為吸引異地證券公司等金融機構在本市設立直投、資產管理等專業(yè)子公司以及各類分支機構制定相關扶持政策。鼓勵區(qū)縣政府建立專項資金，對優(yōu)秀的風險投資、股權投資企業(yè)以及小額貸款公司、融資擔保公司給予扶持；創(chuàng)造條件吸引風險投資、股權投資、產業(yè)投資等各類股權投資管理機構集聚，促進各類新興金融服務機構的創(chuàng)新發(fā)展。

（三十八）落實促進創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)展財稅優(yōu)惠政策，鼓勵區(qū)縣政府制定支持政策措施，引導金融機構為符合本市產業(yè)規(guī)劃發(fā)展方向的中小企業(yè)提供優(yōu)質服務。落實中小企業(yè)貸款損失準備金稅前扣除政策，按規(guī)定簡化中小金融機構呆賬核銷審核程序。落實好財政部、稅務總局《關于農村金融有關稅收政策的通知》中有關減免營業(yè)稅、所得稅的政策措施，推進金融服務“三農”工作。

（三十九）積極推動實行《上海市知識產權資產評估實施辦法》（試行），規(guī)范發(fā)展知識產權轉讓交易市場，進一步完善知識產權評估、登記、交易轉讓一門式服務，推動科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)技術入股，為銀行業(yè)金融機構提供知識產權抵（質）押融資服務創(chuàng)造良好環(huán)境。

（四十）加強信用環(huán)境建設，完善信用服務體系。依托上海資信有限公司的企業(yè)信用數(shù)據庫，建設小企業(yè)信用評級和銀行、融資擔保綜合服務平臺，暢通小企業(yè)與銀行、融資擔保機構之間的融資服務渠道。開展信用園區(qū)、信用市場和信用村鎮(zhèn)建設，鼓勵小企業(yè)和農民專業(yè)合作社建立信用聯(lián)保體。

（四十一）市、區(qū)縣相關部門要合理簡化涉及房產、土地、車輛、船舶、設備和其他動產以及股權等抵押登記和出質登記手續(xù)，提高辦事效率，為企業(yè)和個人辦理抵（質）押融資提供便利服務。

（四十二）完善上市公司資源培育的服務體系。積極培育本市擬上市公司資源，并推動證券經營機構積極為入庫企業(yè)提供改制、輔導、申報、審核、發(fā)行上市推薦等方面的服務。各區(qū)縣政府和市級產業(yè)園區(qū)要創(chuàng)造條件，支持轄區(qū)內的科技企業(yè)、中小企業(yè)改制上市，幫助符合改制上市條件的企業(yè)降低改制上市成本。

附件：工作任務分解表